DIAGNOSTIC FINANCIER & CAPACITÉ DE FINANCEMENT

1. Résumé commercial court

Examiner la situation financière au regard d’un besoin de financement défini. L’accompagnement rapproche flux, engagements et hypothèses pour identifier les marges de manœuvre et les informations nécessaires, sans préjuger d’une décision de crédit ou d’investissement.

2. Votre besoin

Votre organisation envisage une opération, un développement ou un investissement, mais sa capacité à mobiliser et supporter des ressources supplémentaires reste incertaine. Les informations disponibles ne répondent pas toutes aux questions du projet.

Vous souhaitez comprendre les conditions à examiner avant de choisir une structure de financement ou de solliciter des interlocuteurs externes.

3. Objectifs de l’accompagnement

L’intervention vise à qualifier le besoin, examiner les équilibres et identifier les contraintes. Elle aide à distinguer les capacités documentées des hypothèses dépendant de résultats futurs ou d’engagements de tiers.

L’objectif est de préparer une lecture conditionnelle de la capacité de financement et des vérifications nécessaires à son approfondissement.

4. Périmètre indicatif

Les travaux peuvent couvrir comptes disponibles, flux, engagements, besoins d’exploitation et calendrier du projet. Les scénarios examinent les conséquences des hypothèses d’activité sur les ressources et les charges envisagées.

Les informations manquantes, restrictions connues et besoins d’analyse spécialisée sont identifiés. L’appréciation reste liée au projet retenu ; elle ne constitue pas une notation universelle de l’entreprise ou une validation par un financeur.

5. Modalités envisageables

Revue documentaire, entretiens et scénarios de sensibilité permettent de préparer les constats. Les données sont discutées avec les responsables autorisés avant de présenter les limites et les conditions d’interprétation.

6. Livrables possibles

Les livrables peuvent comprendre un diagnostic de capacité, un registre d’hypothèses, des scénarios financiers et une liste de pièces ou décisions nécessaires avant sollicitation.

7. Conditions et limites

Aucun financement ou niveau d’endettement acceptable n’est garanti. La mission ne certifie pas les comptes et ne vaut pas décision de crédit. La prestation 02.01 examine la situation financière générale ; le pilote 12.02 compare les structures de financement et 12.03 prépare le recours à la dette.